派遣社員が40歳から3000万貯めれるか試してみた

40代派遣社員ふうたろうが、40歳貯金ゼロの状態から資産3000万目指し奮闘する派遣、節約、投資、その他色々ブログです。節約や投資(つみたてNISA)など、自分自身再勉強しながらお金を増やす為に役立つ記事をふうたろう目線で書いています。投資状況を公開しています。

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投資運用実績公開ブログ第5回『つみたてNISA、投資信託運用実績公開&投資信託購入開始理由』

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投資運用実績公開と投資信託購入開始理由。(画像はSBI証券より引用)


目次

 

今週の投資運用実績公開

 

みなさん、今週もお仕事お疲れ様でした。

最近歳のせいか肉体労働がかなり辛くなってきた、

派遣社員ふうたろうでございます。

 

ふうたろう的ビックニュースですが、

ついに派遣の時給が1,600円にUPしました😆

資産3000万円を目指す為にも、仕事がキツイなんて言っていられません。

来週も残業頑張ります!!

 

 

さて今回のブログは、

『今週の投資運用実績と

投資信託購入開始理由』

を記事にします。

 

ふうたろう

今週起こった

超簡単な

米国市場ニュース

 

 

キング牧師誕生日のため3連休明けとなる21日、米国市場は先週の 強気相場から一転、高値警戒感から調整相場となってきました。

更に中国の新型コロナウイルスの感染拡大により、米国株式市場も弱気なムードが漂い始めます。

 

21日のNYダウは6日ぶりに反落。

ダウ工業株30種平均は先週末終値比、152.06ドル安の2万9196.04ドルで取引を終了しました。

米国内で初となる新型コロナウイルス感染者が発見されたのも、下げ幅を広げる要因となりました。

 

22日中国の習近平国家主席が、同ウイルスの封じ込め対策を本格化させた発表を受けて、感染拡大を警戒した株売り圧力はひとまず緩和しました。NYダウは、小幅続落の前日終値比9.77ドル安、2万9186.27ドルで終了。

 

一方ハイテク株中心のナスダック総合指数は、12.96ポイント高の9383.77で終わり、10営業日連続で取引時間中の最高値を更新します。

 

23日のNYダウは、26ドル安3日連続の続落。翌24日、序盤は好決算を発表した銘柄を中心に買いが入り上昇しましたが、米国内で2人目の新型ウイルス感染者確認の報道を受け、4日連続となる170ドル安の2万8989.73ドルで取引終了。

 

今週は新型コロナウイルスの世界的な感染拡大の警戒から、売る動きが多く見られる一週間となりました。

 

(1月21日~24日迄の海外市場を

ふうたろう的に書きましたので、

間違えがあればコメントして下さい。

その都度修正しますね(^^♪)

 

ニュースを踏まえて、こちらがふうたろうの

 SBI証券ポートフォリオ

 になります。

 

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(2020,1,26現在 SBI証券より引用)

 

【ふうたろう投資運用実績】

 

つみたてNISA合計

評価額           866,074円 

含み損益   +106,029円 +13.95%

つみたてNISA先週比

含み損益          -6,067円

 

投資信託合計

評価額           676,607円

含み損益   +113,586円 +20.17%

投資信託先週比  

含み損益            -3,176

 

総合計

評価額       1,542,681円

含み損益       +219,615円 +16.60%

総合計先週比  

含み損益            -9,243

  ( 2020年1月26日 日曜日現在)

 

 今週は新型コロナウイルスの世界的な感染拡大を警戒して、米国株価は下落する一週間となりました。

 

含み益も+16.60%となり、先週より-0.7%ダウンしました。

来週が今週のような米国市場になるようなら、毎月の積立投資とは別に投資信託を少し買い増ししようと考えています。

 

ふうたろう的には米国株が大幅に下落してくれると助かるのですが(ww)、ふうたろうのアセットアロケーションの現金比率が予定よりかなり高くなってきたので、株価が大きく下落するようなら、20万円ほどナンピン買いしようと思っています。

 

嬉しいことに、最近は預貯金もかなり増えてきました。

毎日の徹底した節約の成果が出てきています。

 

関連記事

www.fuutaroublog.com

 

 もし下落トレンドになってしまうと一気に20万円購入するのは危険なので、

米国情勢とチャートを見て、時間をかけ分散して投資信託を購入しようと思っています。

 

投資信託開始理由

 

2018年11月末頃から投資信託の購入を開始したふうたろう。

なぜつみたてNISA以外に税金がかかる投資信託を買い始めたかと言うと、

 

ふ『つみたてNISAと預貯金だけでは、40歳から資産3000万円到達は厳しいのかもしれない…😱』

 

という考えが生まれてきたからです。

 

金融庁資産運用シュミレーション

つみたてNISA毎月33,333円を、

年利回り5%と想定して計算してみると…

 

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 (金融庁資産運用シュミレーションより引用)

 

13,700,985円

という結果になりました。

つみたてNISA投資満額800万円と預貯金だと、

3000万円はかなり厳しい感じです。

 

今度はつみたてNISA、投資信託合計6万円を

年利回り5%と想定して計算してみると…

 

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  (金融庁資産運用シュミレーションより引用)

 

これからつみたてNISAを始める方

是非お試しください。

金融庁資産運用シュミレーション↓

www.fsa.go.jp

 

24,662,020円

と、かなり3000万円に近づくことが出来ました😆

 

これなら投資信託にかかる税金約20%を考慮しても、預貯金と合わせれば資産3000万円も、夢の金額ではないのかもしれません!!!

 

ふ『複利の力、凄すぎだろww』

 

そんな感じで投資信託の積み立て投資も始めた感じです。

 

更に運よく株価大暴落バーゲンセールの真っ最中だったのでww、

楽天バンガードを20万円、

eMAXIS Slim 全世界オール・カントリー(日本株式を含む)を10万円ほど一気に購入して今に至ります。

 

最大の難関は、ふうたろうが毎月6万円という積み立て投資金額と、預貯金を20年近く確保し続けることが出来るかが、一番の問題になりますね😓

 

↓ちなみに金融庁のシュミレーション免責事項です↓ 

【免責事項】

  • ・本シミュレーション結果は、ご入力いただいた項目に基づき算出した概算値です。手数料、税金等は考慮しておらず、実際値とは異なる場合があります。
  • ・本シミュレーションのいかなる内容も、将来の運用成果を予測し、保証するものではありません。
  • ・本シミュレーションは、特定の金融商品の取引を推奨し、勧誘するものではありません。

 

(つみたてNISAを含め投資には元本割れのリスクがあります。つみたてNISAを含め投資は自己責任です。)

 

投資運用実績公開ブログ第6回に続く…。

 

皆さんも目標&未来』へ向かって前向きに頑張って下さい!!

それでは、無類の猫好きふうたろうでした。

またお会いしましょう。

 

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ふうたろうが今回思い出した名言

 

複利は人類による

最大の発明だ。

知っている人は複利で稼ぎ、

知らない人は利息を払う。

 

 

アルバート・アインシュタイン

 (アルバート・アインシュタイン名言より引用)



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